Сегодня мы разберем, для чего нужны AML- и KYC-проверки и как они работают. Также расскажем, как верификация поможет уменьшить количество мошенников, сохраняя при этом базовую анонимность пользователей. В этом руководстве мы подробно рассмотрим что такое AML-проверка, почему она важна и отличие от требований KYC. После устранения ошибок или предоставления дополнительных документов, попробуйте пройти проверку повторно.
Что Такое Aml
- Учтите, что некоторые органы могут требовать личного присутствия для оформления жалобы.
- В первую очередь AML-проверка криптовалют подразумевает сбор и анализ сведений о пользователях.
- В контексте цифровых кошельков AML проверка становится особенно важной, учитывая анонимность и глобальный характер криптовалютных транзакций.
- Механизм KYC же является частью обеих политик и используется как один из инструментов идентификации транзакций на ряду с он-чейн мониторингом.
Она защищает пользователей от мошенничества, помогает компаниям соответствовать законам и минимизирует риски, связанные с незаконной деятельностью. KYC относится к процессу проверки личности и оценки рисков, а AML представляет собой спектр методов борьбы с отмыванием денег, используемых для защиты от финансовых преступлений, выявления и сообщения о них. Однако многие финансовые организации не могут полностью реализовать один или оба этих аспекта, ошибочно полагая, что они выполняют одну и ту же задачу.
Только так можно быть уверенным, что крипта не связана с нелегальной деятельностью. Правительства многих стран больше не могут оставаться в стороне от такого значимого рынка. Перед совершением сделки проверяйте адреса на АМЛ-сервисах по показателю risk-score. В мире действует межправительственная организация FATF, которая борется с отмыванием средств. В рамках AML за фирмой следят постоянно, поэтому соблюдать антиотмывочные правила нужно без отступлений. Организации сотрудничают с правоохранительными органами и сообщают им о незаконных действиях, если подозрения оправдываются и схема работы с финансами мошенническая.
Интеграция с известными сервисами по KYC- и AML-верификации экономит время пользователей и делает биржу еще безопаснее. Как вы уже поняли, KYC-требования – это часть борьбы с отмыванием денег (Anti Money Какой криптокошелек выбрать Laundering measures). AML-меры включают в себя сотни процессов, среди которых есть верификация клиентов.
Его основная цель – оценка потенциального риска от сотрудничества с данным пользователем. Системы, которые выполняют AML-проверки кошельков, хранят данные и о самом пользователе, и об операциях, которые он осуществляет. Информация может задействоваться в случае необходимости дополнительного анализа или когда правоохранительным органам нужно расследовать противозаконные действия. AML, или Anti-Money Laundering – это меры, с помощью которых предотвращают отмывание денег, полученных криминальным путем.
Не забывайте, что вы можете неосознанно взаимодействовать с опасными кошельками, и как следствие подвергнуться ограничениям со стороны CEX. Важно проверять как свой адрес, так и адреса контрагентов на AML-рейтинг. Правила AML используются криптовалютными площадками для предотвращения незаконной деятельности связанной с криптовалютой. Часто пользователи воспринимают их как давление регулятора, подрывающее конфиденциальность транзакций, однако AML позволяет создать безопасную и легальную среду, необходимую для массадопшна. Сами биржи криптовалюты помогают органам, сообщают о подозрительных действиях с криптовалютой амл это и предоставляют данные по запросу властей. Если у компании уже были проблемы с законом или она имеет репутацию недобросовестного участника рынка, это может вызвать дополнительные вопросы.
Для более объективной оценки лучше проверить кошелек сразу через несколько сервисов. Впоследствии в результате развития платформы и увеличения рыночной стоимости монет, инвесторы смогут компенсировать затраты. Фактически ICO это предварительная эмиссия https://www.xcritical.com/ криптовалюты, осуществляемая без майнинга и сопровождающаяся распределением монет, согласно объёму инвестированных средств, среди заинтересованных граждан. Продают фиксированное количество монет, полученных в результате ускоренной или разовой эмиссии.
Преимущества Криптовалют
Финансовые учреждения обязаны проводить надлежащую проверку клиентов и сообщать о любых подозрительных, необычных или незаконных транзакциях или действиях. Сотрудники, отвечающие за соблюдение законодательства о борьбе с отмыванием денег или AML специалисты отвечают за контроль и исполнение политики по борьбе с отмыванием денег и следят за тем, чтобы компания соблюдали правила. Поэтому они проводят тщательную проверку клиента как до начала работы с клиентом, так и после начала работы.
AML использует различные алгоритмы для связи базы данных KYC и других источников информации. Модули KYC могут использоваться для адаптации программы AML к уникальным потребностям конкретного бизнеса, уточнения рисков клиентов и повышения эффективности соблюдения нормативных требований. За последние 6 лет только через выявленные криптовалютные адреса, связанных с незаконной деятельностью (доходы от даркнет площадок, программ-вымогателей, мошенничества, терроризма …) прошло около 60 млрд долларов. Некоторые из этих средств проходили процесс “отмывания” через биржи, миксеры, а также счета рядовых пользователей. Для успешного прохождения проверки необходимо соблюдать требования законодательства и выполнять ряд обязанностей по AML. Они включают разработку и внедрение политики AML, соответствующее обучение персонала, регулярный мониторинг операций, своевременное обновление информации о клиентах и владельцах, а также сотрудничество с регулирующими органами.
Поиск Подозрительных Действий
DEX биржи позволяют осуществлять сделки без посредников и без централизованного контроля. Однако ввиду участившихся случаев мошенничества некоторые страны рассматривают вариант применения принципов AML к децентрализованным биржам. За последние 6 лет только через выявленные криптокошельки, связанные с незаконной деятельностью, прошло около 60 млрд долларов. Но вместе с огромными возможностями, которые дают блокчейн-технологии и криптовалюта, имеются и большие риски. Не удивительно, что правительства многих стран начинают осознавать важность определения правового статуса цифровых активов, включая вопросы налогообложения и стимулирования развития бизнеса в этой сфере. KYC – это первый шаг, который помогает отсекать огромное количество потенциальных аферистов еще на моменте регистрации.